伊人情人网                        宝盈聚鑫纯债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金基金居品良友摘要（更新） 宝盈聚鑫纯债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金基金居品资                           料摘要（更新）                                                     编制日历：2025 年 3 月 31 日                          送出日历：2025 年 4 月 2 日        本摘要提供本基金的蹙迫信息，是招募阐述书的一部分。        作出投资决定前，请阅读好意思满的招募阐述书等销售文献。 一、居品粗略           宝盈聚鑫一年依期敞开 基金简称                          基金代码         016180           债券发起式 基金照应东谈主     宝盈基金照应有限公司          基金托管东谈主        南京银行股份有限公司                               上市交往所及上 基金合同成效日   2022-11-18                       暂未上市                               市日历 基金类型      债券型                 交往币种         东谈主民币                                            本基金以依期敞开的花式运作。自基金                                            合同成效日起（包括基金合同成效日）                                            或者每一个敞开期闭幕之日次日起（包                                            括该日）一年的时刻内，本基金遴荐封                                            闭运作模式。本基金的第一个阻滞期为                                            自基金合同成效日起（包括基金合同生                                            效日）至一年后的对应日的时刻。下一                                            个阻滞期为首个敞开期闭幕之日次日                                            起（包括该日）至一年后的对应日的期 运作花式      依期敞开式               敞开频率         间，依此类推。本基金阻滞期内不办理                                            申购、赎回过头他业务，也不上市交往。                                            每一个阻滞期闭幕之日后第一个责任                                            日起（包括该日），本基金即插足敞开                                            期。每个敞开期不少于5个责任日且最                                            长不朝上20个责任日。敞开期内，本基                                            金遴荐敞开运作模式，投资东谈主可办理基                                            金份额申购、赎回或其他业务。敞开期                                            终末一个敞开日未赎回的基金份额将                                            自动转入下一个阻滞期。                               开动担任本基金 基金司理      程逸飞                 基金司理的日历                               证券从业日历       2013-07-01   注：《基金合同》成效之日起三年后的对应日（若无对应日则顺延至下一日）                                    ，若基金钞票净值低于                               第 1 页 共5 页                 宝盈聚鑫纯债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金基金居品良友摘要（更新）   笔据 2025 年 3 月 29 日表现的《宝盈聚鑫纯债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金基金司理变 更公告》，卢贤海自 2025 年 3 月 29 日起不再担任宝盈聚鑫纯债一年依期敞开债券型发起式证券投资基 金的基金司理。 二、基金投资与净值发扬 （一）投资想象与投资计谋   投资者不错阅读《宝盈聚鑫纯债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金招募阐述书》第九部分了 解瞩目情况。          本基金将在严格抑制投资组合风险的前提下，谋求基金钞票的永恒、端庄升值，力图 投资想象          完了杰出功绩比较基准的投资讲述。          本基金的投资边界主要为具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债券          （包括国债、金融债、次级债、央行单子、场地政府债、政府复古机构债券、政府支          捏债券、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券）、债券回购、银行          入款（包括依期入款、契约入款、奉告入款等）、同行存单、钞票复古证券、货币阛阓          器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须合适中国证监会          的联系规章。          本基金不参与股票投资，也不投资于可退换债券、可交换债券。 投资边界     基金的投资组合比例为：在阻滞期，本基金投资于债券钞票比例不低于基金钞票的80%，          但因敞开期流动性需要，为保护基金份额捏有东谈主利益，在每个敞开期开动前一个月、          敞开期及敞开期闭幕后一个月的时刻内，基金投资不受上述比例适度。敞开期内，本          基金保捏现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金钞票净值的5%，          其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在阻滞期内，本基金不          受上述5%的适度。          如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例条件有变更的，基金          照应东谈主在执行稳健技艺后，不错作念出相应挽救。          本基金的投资计谋主要包括阻滞期投资计谋和敞开期投资计谋。本基金阻滞期内摄取          的投资计谋主要包括债券钞票成立计谋、行业成立计谋、公司成立计谋和钞票复古证 主要投资计谋          券投资计谋。敞开期内，本基金为保捏较高的组合流动性，浅易投资东谈主安排投资，在          驯顺本基金考虑投资适度与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种。 功绩比较基准   中证全债指数收益率×90%+1年依期入款利率（税后）×10%          本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币阛阓基金，低于搀杂型基金、股 风险收益特征          票型基金。 （二）投资组联合产成立图表                        第 2 页 共5 页                     宝盈聚鑫纯债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金基金居品良友摘要（更新） （三）自基金合同成效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图   注：功绩发扬截止日历2023年12月31日。基金过往功绩不代表曩昔发扬。 三、投老本基金波及的用度 （一）基金销售联系用度   以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取： 用度类型    金额（M）/捏有期限（N）                 收费花式/费率               备注             M认购费             M≥500万                     1，000元/笔             -             M申购费             M≥500万                     1，000元/笔             -                                                      在统一敞开期内申购后              N赎回费                                                    又赎回的份额              N≥7天                        0.00% （二）基金运作联系用度   以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别         收费花式/年费率或金额                             收取方 照应费                   0.30%                       基金照应东谈主、销售机构 托管费                   0.10%                         基金托管东谈主 审计用度                45，000.00元                     管帐师事务所 信息表现费            120，000.00元                       规章表现报刊         其他按照国度考虑规章和《基金合同》商定可 其他用度                                               联系作事机构             以在基金财产中列支的用度   注：本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按执行发生额从基金钞票扣除。其中，基金照应 费率、托管费率、销售作事费率（若有）为基金现行费率。审计用度、信息表现费金额为基金全体承担 用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终执行金额以基金依期讲述表现为准。                                  第 3 页 共5 页                  宝盈聚鑫纯债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金基金居品良友摘要（更新） （三）基金运作概括用度测算   若投资者认购/申购本基金份额，在捏随机刻，投资者需支拨的运作费率如下表：                              基金运作概括费率（年化） 捏随机刻                                 0.43%   注：基金运作概括用度包含由基金钞票承担的用度，其中，基金照应费率、托管费率、销售作事费 率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报表现的联统共据为基准测算。 四、风险揭示与蹙迫请示 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能亏蚀投老本金。   投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募阐述书》等销售文献。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波动。投资东谈主在投老本基金前， 应全面了解本基金的居品特色，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的种种风险，包括：阛阓风险、 信用风险、债券收益率弧线变动风险、照应风险、操作或时刻风险、合规风险、东谈主员流失风险、本基金 尽头的投资风险过头他风险等。其中，本基金尽头的投资风险包括债券投资风险、依期敞开机制的风险、 发起式基金断绝基金合同的风险、允许单一投资者捏有份额达到或朝上基金总份额的50%的风险、流动 性风险、钞票复古证券投资风险、杠杆风险等。敬请投资东谈主瞩目阅读本招募阐述书“风险揭示”，以便全 面了解本基金运作经过中的潜在风险。 （二）蹙迫请示   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、阛阓出路和收益等作出内容性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金照应东谈主依照恪称牵累、敦厚信用、严慎起劲的原则照应和愚弄基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主。   基金居品良友摘要信息发生紧要变更的，基金照应东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的， 基金照应东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的执行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准 确获得基金的联系信息，敬请同期护理基金照应东谈主发布的联系临时公告等。 五、其他良友查询花式    以下良友详见基金照应东谈主网站（www.byfunds.com）；投资者也不错拨打本公司客户作事电话 （400-8888-300）询查考虑信息。 六、其他情况阐述 未能搞定的，任何一方均有权将争议提交深圳海外仲裁院（深圳仲裁委员会），按照深圳海外仲裁院（深 圳仲裁委员会）届时有用的仲裁国法进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主 均有握住力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担。   （1）不行抗力；                         第 4 页 共5 页               宝盈聚鑫纯债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金基金居品良友摘要（更新）   （2）基金照应东谈主和/或基金托管东谈主按照那时有用的法律法例或中国证监会的规章当作或不当作而造 成的亏蚀等；   （3）基金照应东谈主由于按照基金合同规章的投资原则投资或不投资变成的亏蚀等。                      第 5 页 共5 页